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$1850万理财被骗光，华裔老夫妇生活遭颠覆

Sun Nov 03 2024 09:32:55 GMT-0800 (Pacific Standard Time)

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根据一项指控嘉信理财公司（Charles Schwab Corp.）、美国银行（Bank of America）和Unchained Trading的诉讼显示，洛杉矶一对华裔老年夫妇陷入一场针对他们的、精心策划的骗局，他们的投资和银行账户被骗走了超过1,850多万美元，并被转移到一家加密货币交易所，然后消失不见了。
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                                      thinkadvisor报道截图
 
根据23日向加州地方法院提交的一份民事诉讼，84岁的劳伦斯·刘（Lawrence Liu）和他76岁的妻子刘玲玲（Ling-Ling Liu，音译）称，他们“稳定、低调的生活在2024年中期被彻底颠覆，当时一系列灾难性事件使他们陷入了危险之中”。
诉讼称，今年7月，一名骗子从这对夫妇的嘉信理财投资组合中变现了许多长期持有的资产，然后在几个月的时间里，导致逾2,950万美元从他们的账户转移到外部金融机构。
该诉讼称，该骗局还涉及从刘氏夫妇的美国银行账户向Unchained转账2,200万美元，其中1,850万美元被转换成比特币，并被迅速提现。
 
诉状称：“这起案件源于金融机构对脆弱的老人进行了蓄意的、毁灭性的虐待，金融机构被要求阻止类似的异常和可疑欺诈活动的发生，但在这对洛杉矶郊区夫妇的这起案件中却未能做到。”
根据诉讼，他们要求对这些机构对他们遭受的“严重经济损失”进行补偿性和惩罚性赔偿。
诉状称，刘氏夫妇在TD Ameritrade（现为嘉信理财的一部分）持有账户数十年，通过简朴节约，精心打造了“一个价值数千万美元的庞大投资组合”。
诉讼称，在嘉信理财收购TD Ameritrade后，他们的账户在5月份被转移到嘉信理财，这表明“嘉信理财内部人士”——可能是TD Ameritrade的员工或转投嘉信理财的员工——违反了这对夫妇的信任。
诉状称，今年7月，当劳伦斯·刘在嘉信理财网站上查看自己的账户时，他的电脑上出现了一条弹出信息，警告他的账户已被入侵，并受到不明来源的攻击。起诉书称，这条信息指示他联系嘉信理财以确保账户安全。
起诉书称，当天，劳伦斯·刘与自称为嘉信理财代表的人进行了沟通，此人讨论了这对夫妇的投资，“提供了只有嘉信理财内部人士才知道的机密信息”，该起诉书称此人为“嘉信理财威胁执行者（Schwab Threat Actor）”。
诉讼称，刘氏夫妇不知道诈骗者是否是嘉信理财的内部人士，是否与嘉信理财的内部人士合作，也不知道嘉信理财或其前身TD Ameritrade是否遭受了未披露的数据泄露，类似于2023年8月公开宣布的嘉信理财/Ameritrade数据泄露事件，该事件发生在两家公司转移数百万份机密客户文件时。
诉讼称：“然而，已知的是，嘉信理财威胁执行者掌握了有关原告及其在嘉信理财持有财产的惊人准确的机密信息，这些信息和信条，都需要进入嘉信理财内部的文件和客户数据库。”
诉讼内容称，劳伦斯·刘和诈骗者打了几通电话，重点讨论了这对夫妇据称必须做些什么来保护他们的财产，威胁执行者表示，劳伦斯·刘需要首先转移他们所有的嘉信理财账户资产。
 
诉状称，由于他们是Ameritrade的长期客户，而且信任嘉信理财，劳伦斯·刘按照指示保护了投资组合。诈骗者获得了刘氏夫妇的信任，这对夫妇允许他访问他们的电脑，之后诈骗者将这对夫妇的嘉信理财和美国银行账户关联起来，并转移了一些资金。
起诉书称，诈骗者还说服从未投资过加密货币的刘氏夫妇在Unchained开了一个账户，然后将这对夫妇的美国银行账户和刘氏夫妇的Unchained账户联系起来。
该诉讼还详细说明了从刘氏夫妇持有的嘉信理财资产，向他们在各家银行的外部账户进行的大量转移。
诉状称，当美国联邦调查局在9月份进行干预时，刘氏夫妇收到了劳伦斯·刘的Unchained账户中现金余额的返还，但到那时，他们已经损失了至少1,850万美元。诉状称，他们要求退还这些资金、骗局产生的税款、以及其他损害赔偿。
此外，刘氏夫妇指控所有被告虐待老人、重大过失和违反不正当竞争法，并指控Unchained违反电子转账法。
该诉讼称，这些指控与最近提起的另一起案件类似，指控嘉信理财未能保护一名91岁的客户免受骗子的侵害，这些骗子从她的账户中抽走了27.8万美元。
嘉信理财的一位发言人表示：“我们对刘氏夫妇一家表示同情，我们希望将盗窃他们钱财的罪犯绳之以法。但诉讼中的指控已经越界，变成了彻头彻尾的谎言。嘉信理财没有人参与任何被指控的行为。刘氏夫妇授权了从嘉信理财发出的每一笔汇款，每一笔汇款都进入了刘氏夫妇控制的账户。”
一位知情人士说，这是一起常见的技术支持类骗局，不涉及嘉信理财的内部人员，刘氏夫妇也没有被卷入2023年8月的数据泄露事件。
该知情人士说，在诈骗发生后，嘉信理财联系了当地警方，警方说他们联系了劳伦斯·刘，但他拒绝合作。
 
美国银行对此案不予置评，Unchained也没有立即回复寻求置评的电子邮件。


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