温哥华珠宝店涉嫌帮华人买家洗钱 被罚$22.27万

近日，对温哥华某珠宝店涉及洗钱违规行为的指控有更新，该店在2019年存在4次违规行为，联邦法院在调查后撤销了一项指控，但涉事商家仍背有$22.27万的罚款。

2019年，温哥华珠宝店Montecristo Jewellers Inc.被联邦法院裁定涉及违反洗钱法的失职行为。

加拿大金融交易与报告分析中心(Fintrac)曾向警局披露，在甄别来自中国大陆和香港的买家时，该珠宝店没有做好调查，导致一名涉及人口贩运的女子通过购买首饰洗钱成功。

2022年，Montecristo珠宝公司对该行政罚款提出上诉;然而，Catherine Kane法官发现Fintrac对其中3项处罚的裁定是正确的，因此只将罚款减少了$24750元。

在确认的3项违规中，Montecristo没有记录下购买了一条价值$16000元项链(2018年10月28日)和一条价值$12800元项链(2018年11月4日)的“Y女士”，而她每次都带着大量现金支付——每次都是$9500元，差一点达到规定上报的$1万元。

Fintrac发现这相当于以某种方式“规避”风险，以防止被报告。可是员工没有将这些交易报告为可疑，经过Fintrac的调查后发现，Y女士与人口贩运有关。

Montecristo辩称他们没有“充分理由怀疑”洗钱行为，Y女士称第二次购买的项链为礼物，而且该店的客户“大部分都以现金和信用卡的支付方式相结合，这并不奇怪”。

向Y女士销售的部分构成了总罚款中的$16.5万元，考虑到这是公司的首次违规行为，罚款从$50万元减少到了这个数额。

公司的第二项违规是Montecristo在进行风险评估时未考虑其客户、业务关系和地理位置。有两位客户被视为“高风险”，因为他们是向香港和中国大陆运送产品的“全球导购”。

法官解释说：“Fintrac指出香港被认为是一个‘避税天堂’，那里存在着基于贸易的洗钱。基于这两位客户的大宗购买，Montecristo本应对此警觉。”

第三项违规是未能“制定、应用并及时更新书面的合规政策和程序”。

Fintrac对10名员工调查后发现，其中有7名不知道提交可疑交易报告(STR)没有最低现金金额的规定。对此，Montecristo向法院提出反驳，即Fintrac在的问询“未考虑到一些员工的英语不是母语”。

最终，法官命令双方就法庭费用达成协议。

本例案件围绕Fintrac对反洗钱法规——《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》(Proceeds of Crime Money Laundering and Terrorist Financing Act)的执行。

从表面来看，珠宝店只是卷入了涉及一个顾客的“涉嫌洗钱案”，且涉及金额不到$2万元。但是这个案例足以给商家敲响警钟——加拿大对打击洗钱的态度决绝而强硬。